Как искусственный интеллект меняет стратегии частных инвесторов на фондовом рынке

Технологии искусственного интеллекта, способные анализировать большой объем данных и формировать инвестиционные портфели, становятся доступными для рядовых участников рынка. Это может привести к значительным изменениям в структуре биржевой торговли.

Согласно анализу Barclays, частные инвесторы напрямую владеют около 25% акций американского рынка и более 60% — через пенсионные счета. Ранее их стратегии часто фокусировались на ограниченном круге компаний, таких как Tesla или Nvidia, а также на волатильных «мемных» акциях. Однако внедрение AI-платформ позволяет перейти к более диверсифицированным подходам.

По данным JPMorgan Chase & Co., доля технологических гигантов из группы Magnificent Seven в портфелях частных инвесторов сократилась до 1.1% по состоянию на 9 июня против 10% летом 2025 года. Это свидетельствует о поиске альтернативных возможностей на рынке.

Ключевые платформы, такие как Robinhood Markets и Interactive Brokers, уже внедряют AI-решения для упрощения анализа и торговли, включая опционные стратегии. По словам Александра Альтманна из Barclays, технология кардинально меняет инвестиционный процесс, устраняя разрыв между частными и институциональными участниками.

Эксперты отмечают, что снижение стоимости разработки AI-решений, в том числе благодаря китайской компании DeepSeek, делает технологии доступнее. Это позволяет небольшим фондам и частным трейдерам масштабировать операции без увеличения затрат на персонал.

Распространение AI-инструментов может снизить концентрацию инвестиций в крупнейшие tech-компании, которые сейчас составляют около 30% индекса S&P 500. По мнению Сары Хант из Alpine Woods Capital, это способно повысить устойчивость рынка к резким колебаниям.