ESMA выявила недостатки в регулировании криптовалютной деятельности на Мальте

Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) провело экспресс-анализ работы Управления финансовых услуг Мальты (MFSA) в рамках реализации правил MiCA. Результаты проверки, обнародованные в июле 2025 года, указали на отдельные недочёты в процессе лицензирования криптопровайдера, чьё название не раскрывается.

Согласно отчёту, мальтийский регулятор выдал лицензию компании до устранения существенных вопросов, связанных с процедурами проверки клиентов, использованием Web3-сервисов и соответствием антиотмывочным требованиям. ESMA рекомендовала MFSA усиливать контроль за текущей деятельностью лицензиатов, включая мониторинг изменений после авторизации.

Ранее в 2025 году Мальта выдала лицензии крупным криптобиржам OKX, Gemini и Crypto.com в рамках общеевропейского регулирования. В апреле OKX была оштрафована на 5 млн евро за нарушения противодействия отмыванию средств, выявленные в ходе проверки 2023 года. Компания заявила о внедрении комплексной программы комплаенса.

Представители ESMA и MFSA подтвердили ongoing-диалог по улучшению регуляторных практик, отметив достаточность ресурсов мальтийского надзорного органа для работы с криптоактивами.