Расследование судебных инстанций в отношении Центрального банка Бразилии по вопросу ликвидации Banco Master SA

Центральный банк Бразилии подвергается тщательному анализу со стороны судебных органов в связи с решением о ликвидации Banco Master SA. Это необычный случай вмешательства правосудия, который может повлиять на юридическую стабильность регуляторных мер банка.

Верховный суд и Счётная палата страны запрашивают информацию о действиях регулятора, которому предстоит предоставить данные в установленные сроки. Ликвидация была проведена после длительного расследования деятельности Banco Master и его генерального директора Даниэля Воркаро, имеющего связи в политических кругах. Воркаро провел около месяца под арестом, после чего был освобожден с электронным браслетом на ноге.

Регулятор обнаружил признаки попытки мошенничества при предполагаемой продаже Master банку Banco de Brasilia SA, принадлежащему правительству Федерального округа. Полученные материалы были переданы федеральной полиции и прокуратуре, которые инициировали арест Воркаро и других руководителей 17 ноября.

Это первый случай, когда решение, относящееся к исключительной компетенции центрального банка, подвергается проверке высшими судебными инстанциями Бразилии. Ситуация подчеркивает сложности, с которыми сталкиваются регуляторы в условиях политических связей в столице, где Воркаро давно проявлял активность.

Воркаро обвиняется в создании фиктивных кредитных операций, которые затем были проданы Banco de Brasilia. Его представители утверждают, что указанные портфели фактически не передавались, а банк приобрел другие активы, не затронутые проверкой.

В начале декабря судья Верховного суда Диас Тоффоли взял под свой контроль расследование после аргументации защиты о возможном воздействии на лиц с парламентским иммунитетом. Среди документов, изъятых при обыске дома Воркаро, нашли бумаги по сделке с недвижимостью, связанной с федеральным парламентарием. Хотя это не касается дела Master, Тоффоли постановил, что любые процессуальные действия должны предварительно оцениваться Верховным судом, а не нижестоящими инстанциями.

В рождественские праздники Тоффоли назначил очную ставку на 30 декабря между Воркаро, бывшим главой Banco de Brasilia Паулу Энрике Костой, уволенным после обнародования расследования, и директором по надзору центрального банка Айлтоном де Акино.

Назначение слушания произошло без ходатайства федеральной полиции или прокуратуры. Офис генерального прокурора рекомендовал воздержаться от такой процедуры, отметив, что она уместна только после индивидуальных допросов участников дела.

Тоффоли не дал дополнительных разъяснений по поводу вызова де Акино, чья роль в центральном банке связана с надзором, а не с принятием решений о продаже Master банку Banco de Brasilia. Президент центрального банка Габриэль Галиполо заявил о готовности выступить перед Верховным судом для объяснения действий регулятора.

«Как президент, я готов предоставить Верховному суду все данные, которые уже переданы прокуратуре и федеральной полиции. Мы задокументировали все: каждое действие, каждую встречу, обмен сообщениями, коммуникации — все это оформлено должным образом. Я лично готов оказать любую поддержку расследованию», — отметил он 18 декабря на пресс-конференции.

В тот же день министр Счётной палаты Жонатан де Жезус инициировал отдельное расследование в отношении центрального банка, указав на возможные упущения в надзоре за Master. По его решению, действия регулятора «могли быть отмечены пробелами и недостаточно оперативными реакциями на признаки финансового ухудшения учреждения, что ослабило эффективность регуляторной системы и повысило системные риски».

Эксперты давно отмечают, что центральный банк слишком долго откладывал ликвидацию банка, находившегося в очевидном кризисе. Как и в случае с Верховным судом, расследование Счётной палаты проводится в закрытом режиме.

Ранее Banco Master позиционировался как перспективный игрок на бразильском финансовом рынке, привлекая миллиарды реалов от розничных инвесторов через платформы для инвестиций. Банк продвигал свои облигации как надежные благодаря поддержке Фонда гарантирования кредитов (FGC), который покрывает до 250 000 реалов на инвестора с лимитом в 1 миллион реалов за четыре года.

Изменение правил центрального банка в декабре 2023 года ужесточило доступ к FGC, что подорвало модель бизнеса Master. Второе изменение, одобренное в августе, предусматривает взносы банков в фонд в соответствии с их риск-профилем, начиная с июня 2026 года.

Ликвидация Master может обойтись FGC в 55 миллиардов реалов (10 миллиардов долларов), если последуют сбои в других небольших банках, по данным информированного источника. Фонд придется пополнить за счет крупнейших банков страны.