Сотрудничество Willow Wealth с Goldman Sachs, Carlyle и StepStone для инвестиций в приватные фонды с минимальным входом в 10 тысяч долларов

Платформа альтернативных инвестиций Willow Wealth Inc. заключила соглашение с компаниями Carlyle Group Inc., Goldman Sachs Group Inc. и StepStone Group, чтобы предоставить доступ к фондам частного кредита начиная с суммы в 10 тысяч долларов. Это один из наиболее доступных порогов входа в данный класс активов.

Аккредитованные пользователи Willow Wealth, ранее известной как Yieldstreet, смогут напрямую инвестировать в три фонда частных рынков с совокупными активами около 11,7 миллиарда долларов: Carlyle Tactical Private Credit Fund, Goldman Sachs Real Estate Diversified Income Fund и StepStone Private Markets.

Такой шаг входит в общую тенденцию развития отрасли частного кредита объемом 1,7 триллиона долларов, направленную на привлечение индивидуальных инвесторов после многолетней ориентации на институциональных клиентов с акцентом на более высокую доходность от прямого кредитования. Многие розничные инвесторы проявляют интерес к приватным активам, однако порог входа часто оказывается слишком высоким.

Это первое одновременное размещение фондов частного кредита, недвижимости и частного капитала на какой-либо платформе с доступной суммой в 10 тысяч долларов. Компания планирует в ближайшее время расширить ассортимент приватных рынков дополнительными фондами.

Вне платформы Willow Wealth минимальный вклад в фонд StepStone составляет 1 миллион долларов, а в фонд Carlyle — 250 тысяч долларов, согласно собранным данным.

Пользователи Willow Wealth могли инвестировать в управляемый портфель из трех фондов с апреля, однако впервые индивидуальные инвесторы получают возможность прямого вложения в отдельный фонд.

Другие платформы также предлагают доступный вход в частный кредит. Например, Titan Financial устанавливает минимальный начальный инвестиций в 2 тысячи долларов для Carlyle Tactical Private Credit Fund.

Три фонда, запущенные на Willow, являются вечнозелеными, то есть они могут привлекать капитал, реинвестировать доходы и выдавать новые кредиты без фиксированной даты окончания. Эти инструменты обеспечивают периодическую ликвидность для инвесторов.

Вечнозеленые фонды частных рынков управляют активами свыше 180 миллиардов долларов. Они доступны уже несколько лет через зарегистрированных инвестиционных консультантов, но подход Willow Wealth ориентирован напрямую на потребителей.

Инвесторы с активами в 5 миллионов долларов не должны размещать чеки на 500 тысяч или 750 тысяч долларов в один актив, поскольку это создает чрезмерный риск концентрации.