Доступное прямое индексирование: инвестиционные стратегии теперь доступны с $1000

Компания Public Holdings Inc. при поддержке Tiger Global запустила сервис, позволяющий частным инвесторам формировать индивидуальные индексные портфели с налоговыми преимуществами при минимальном вложении от $1000. Технология прямого индексирования, ранее доступная преимущественно крупным инвесторам с капиталом от $250 000, теперь адаптирована для массового рынка.

Согласно данным Cerulli Associates, объем активов в стратегиях прямого индексирования по итогам 2024 года достиг $864 млрд, что почти вдвое превышает показатели 2021 года. Снижение минимального порога входа стало возможным благодаря развитию фракционного инвестирования и снижению комиссионных издержек.

Новый продукт предлагает комиссию в размере 0,19% при регулярной ребалансировке портфеля. Пользователи могут выбирать из более чем 100 базовых индексов от Solactive и S&P, исключая отдельные активы. Например, инвестор может сформировать портфель на основе Nasdaq 100, убрав из него низкодоходные позиции.

Эксперты отмечают, что расширение доступа к персонализированным стратегиям соответствует общей тенденции демократизации финансовых инструментов. При этом сохраняется дискуссия о целесообразности увеличения числа опций на фоне существующих ETF-решений.