Швейцарский банк UBS готовит запуск торговли криптовалютами для избранных клиентов в рамках стратегии по цифровым активам

Швейцарская банковская группа UBS AG намерена предоставить возможность инвестиций в криптовалюты некоторым клиентам частного банкинга, что может стать важным шагом в расширении присутствия на рынке цифровых активов для крупнейшего в мире управляющего активами.

Крупный швейцарский банк, управляющий активами на сумму около 4,7 триллиона долларов по состоянию на 30 сентября, сейчас выбирает партнеров для запуска предложения по криптоактивам, сообщили источники, знакомые с ситуацией. Переговоры ведутся уже несколько месяцев, и окончательное решение о дальнейших действиях еще не принято, отметили они, попросив не раскрывать их имена в связи с конфиденциальностью обсуждений.

На первом этапе UBS позволит ограниченному кругу клиентов своего частного банка в Швейцарии приобретать и продавать биткоин и эфир, указал один из источников. Впоследствии это предложение может быть расширено на регионы, такие как Азиатско-Тихоокеанский и США, добавил собеседник.

Предоставление доступа к криптовалютам станет заметным изменением в подходе UBS, которая долгое время придерживалась осторожной позиции по отношению к виртуальным токенам. В то же время американские конкуренты, включая JPMorgan Chase и Morgan Stanley, активно развивают направления цифровых активов после возвращения Дональда Трампа в Белый дом, что создает давление на UBS для аналогичных шагов.

Расширение присутствия UBS в сфере криптовалют частично обусловлено растущим интересом состоятельных клиентов к цифровым активам, отметил один из источников.

В рамках стратегии по цифровым активам UBS внимательно следит за рыночными тенденциями, учитывает потребности клиентов, регуляторные изменения и меры по управлению рисками, заявили в пресс-службе банка. Компания признает значимость технологии распределенного реестра, такой как блокчейн, которая лежит в основе цифровых активов.

Подобно многим международным банкам, UBS до сих пор сосредотачивала усилия в области цифровых активов на создании инфраструктуры на базе блокчейна для токенизированных фондов и платежей. Крупные кредитные организации медленнее продвигаются в направлениях вроде торговли криптовалютами из-за строгих требований к капиталу по стандартам Базель III.

США активно выступают за корректировку этих норм. В ноябре Базельский комитет объявил об ускорении пересмотра отдельных элементов правил, касающихся持有 криптоактивов банками, что может открыть путь для новых инициатив среди финансовых учреждений.

Обсуждения в UBS также подчеркивают возрастающее участие институциональных игроков в крипторынке, что меняет его облик. Фонды биржевой торговли криптовалютами в США, возглавляемые iShares Bitcoin Trust от BlackRock, достигли управления активами почти на 140 миллиардов долларов с момента одобрения два года назад.

Morgan Stanley сотрудничает с поставщиком криптовалютных услуг ZeroHash, чтобы позволить клиентам E*Trade торговать популярными токенами, такими как биткоин, эфир и солана, начиная с первой половины текущего года. JPMorgan изучает возможность криптотрейдинга для институциональных клиентов.

Бизнес по торговле криптовалютами оказался прибыльным для компаний, которые в него вошли. В 2024 году Robinhood Markets получила 626 миллионов долларов от криптотрейдинга, что более чем в три раза превысило доходы от акций, показывают данные.

В ноябре 2023 года UBS ввела торговлю ETF, связанными с криптовалютами, для состоятельных клиентов в Гонконге, присоединившись к конкурентам вроде HSBC Holdings.

Бывший председатель UBS Аксель Вебер, ранее занимавший пост главы центрального банка, долгое время выражал скептицизм по отношению к криптовалютам. В конце 2021 года, вскоре после достижения биткоином нового исторического максимума, он заявил, что идея анонимных платежей не имеет будущего.