Инвестиции Carlyle Group в сельскохозяйственные кредиты: защита от банкротств в аграрном секторе

Carlyle Group Inc. заключила соглашение о покупке кредитного портфеля на $250 млн у компании FarmOp Capital, специализирующейся на финансировании аграрного сектора. Сделка предусматривает использование механизма forward flow agreement, при котором инвестор берет обязательства по выкупу кредитов до момента их фактического оформления.

Получателями займов выступают фермерские хозяйства, нуждающиеся в средствах для закупки ресурсов перед посевной и реализации зерна после сбора урожая. Средний размер кредита составляет $3.5 млн при сроке погашения 18 месяцев. Обеспечением выступают будущие урожаи зерновых культур, страховые полисы и хеджирующие контракты.

Сделка заключена на фоне роста числа банкротств в аграрном секторе: за первое полугодие количество процедур достигло максимума с 2020 года. Эксперты связывают это с падением цен на продукцию, ростом издержек и снижением экспортного спроса.

Для Carlyle инвестиции в агрокредиты стали частью стратегии расширения на рынок обеспеченных активов. За последние два года компания увеличила портфель до $9 млрд, включая сделки в сфере солнечной энергетики и партнерство с Citigroup Inc. для финансирования финтех-стартапов.