Как бразильский финансист Даниэль Воркаро из провинции поднялся к вершинам и внезапно оказался за решеткой из-за банковского скандала

Даниэль Воркаро, 42-летний финансист из Бразилии, недавно казался успешным участником закрытого мира банковских элит страны. Ранее ведущий программы на региональном телевидении, он быстро вошел в круг влиятельных фигур, устраивая пышные мероприятия, которые привлекали внимание прессы, и приобретая элитную недвижимость по всему миру.

Однако его карьера оборвалась столь же стремительно. 17 ноября он был задержан при попытке вылететь частным самолетом из Сан-Паулу в Дубай и теперь находится в заключении в Бразилии.

По данным следствия, его банк Banco Master SA оказался в центре схемы мошенничества на сумму в несколько миллиардов долларов. Средства якобы шли на роскошный образ жизни, включая заказные костюмы из Италии, вечеринку на яхте во время Гран-при Монако и празднование 15-летия дочери, которое обошлось почти в 3 миллиона долларов. Центральный банк Бразилии курирует ликвидацию компании, а власти расследуют возможные связи с одной из крупных криминальных организаций страны.

Воркаро отвергает обвинения и заявляет о готовности сотрудничать. Его представители утверждают, что в деятельности банка не было нарушений, а сам он не подвергался проверкам со стороны центрального банка. Ранее он объяснял критику в свой адрес завистью конкурентов к выходцу из штата Минас-Жерайс, а не из финансовых центров Сан-Паулу или Рио-де-Жанейро.

Скорый взлет и падение Воркаро вызывают вопросы в бразильском финансовом сообществе о том, как подобное развитие событий стало возможным.

Высший финансовый регулятор страны получал предупреждения в течение нескольких лет о чрезмерно быстром расширении банка и инвестициях в труднооцениваемые активы. Система страхования вкладов FGC направляла несколько уведомлений, а руководители крупнейших бразильских банков также обращались к денежным властям с выражениями обеспокоенности, по сведениям источников, знакомых с ситуацией.

Даниэль Воркаро создал крупный банк на основе сомнительной модели бизнеса, отмечает Рафаэль Шиозер, профессор финансов из Фонда Гетулио Варгаса в Сан-Паулу. Это был стремительный подъем.

То, что вывело его из обеспеченной провинциальной семьи в высшие круги бразильской элиты, - это Banco Master. В 2017 году Воркаро работал в семейном бизнесе по недвижимости в Минас-Жерайсе, инвестируя в отели и локальные проекты. Родившийся в Белу-Оризонти, столице штата, он изучал экономику, играл на гитаре и был связан с евангелической церковью Лагоинья. Его дед, итальянский иммигрант, стал пастором.

Семья решила войти в финансовую сферу, и Воркаро выбрал проблемный небольшой кредитор по недвижимости, нуждавшийся в капитале. Изначально называвшийся Banco Maxima, он не соответствовал требованиям по капиталу. Позже бывший владелец был обвинен в мошенничестве властями.

На одобрение сделки со стороны банковских регуляторов ушло почти два года. К 2021 году Воркаро переименовал его в Banco Master, сделав акцент на финансирование от частных инвесторов и выдачу потребительских кредитов.

Дальше последовал период бурного роста. Активы банка выросли с примерно 3 миллиардов реалов (557 миллионов долларов) на конец 2019 года до 86 миллиардов реалов в марте этого года. По сравнению с гигантами вроде Banco BTG Pactual SA или Itau Unibanco Holding SA, у которых около 3 триллионов реалов активов, это было невелико, но достаточно для внимания к Воркаро.

В 2024 году он отмечал успехи на ежегодной встрече ведущих бразильских финансистов в Манхэттене. С 65-го этажа 30 Рокфеллер-Плаза он наслаждался коктейлями с известными фигурами на фоне заката над городским горизонтом. Среди гостей были Андре Эштвес, глава BTG, Луис Карлос Трабуко Каппи из Banco Bradesco SA и Александр Беттамио из Bank of America Corp.

Воркаро общался с гостями под аккомпанемент виолончелиста - далекий путь от телевизионных выступлений.

Менее чем через десять лет после покупки банка он размещал его название на престижных зданиях в Сан-Паулу и Майами рядом с глобальными лидерами вроде Citadel и BTG. Теперь, с крахом бизнеса, офис в Майами пустует, а операции в Сан-Паулу в хаосе.

Воркаро прославился роскошным образом жизни, устраивая приемы с участием видных гостей. Одна из вечеринок на Гран-при Монако прошла на огромной яхте. Он предпочитал бренды haute couture, чередовал часы Rolex и Patek Philippe, обсуждал вина и элитные рестораны. Его подруга - бразильский инфлюенсер в сфере моды и фитнеса, живущая в Майами.

При задержании федеральной полицией он направлялся в Дубай на пятидневный отдых в Four Seasons Resort на пляже Джумейра. Предыдущая поездка в Сен-Тропе в июле обеспокоила регуляторов, сочтя ее неуместной для руководителя проблемного банка.

В удачные времена он собирал коллекцию элитных активов, включая пятизвездочный отель Fasano в Сан-Паулу для сверхбогатых клиентов. Ранее в этом году он продал долю в BTG. У него были частные самолеты, собственные карнавальные вечеринки и инвестиции в местный футбольный клуб Атлетико Минеиро.

Отец купил особняк за 32 миллиона долларов к западу от Орландо, Флорида - рекорд для района. Пресса отметила 15-летие дочери с бюджетом в 15 миллионов реалов, с участием The Chainsmokers.

Воркаро анонсировал амбициозные планы для банка: выход в страхование, инвестиционный банкинг и брокерские услуги.

С ростом банка росли и вопросы к модели бизнеса. Он предлагал вкладчикам-частникам высокие ставки и вкладывал в рискованные активы, включая непрозрачные облигации по судебным искам и доли в проблемных компаниях среднего размера. Кредитование составляло малую часть операций.

Политические связи Воркаро также привлекли внимание. Он поддерживал контакты с представителями разных сторон, включая начальников штабов президента Луиса Инасиу Лулы да Силвы и бывшего президента Жаира Болсонару.

Воркаро имел сильные политические связи, подчеркивает профессор Шиозер. Это заставляло центральный банк действовать осторожно.

Представители центрального банка не прокомментировали запрос.

Большинство розничных вкладчиков получат компенсацию после краха банка, но дыра в балансе может достичь 55 миллиардов реалов. Расходы покроют другие банки через систему страхования, что раздражает тех, кого Воркаро стремился впечатлить.