Регулятор FINRA инициирует изменения в правилах для усиления мер против финансового обмана пожилых граждан

Финансовая промышленная регулирующая организация (FINRA) разработала предложения по корректировке правил, направленные на предотвращение инвестиционных афер, особенно в отношении пожилых людей. В рамках этих мер брокерские компании получат возможность увеличивать сроки задержки подозрительных операций.

Документ, опубликованный в четверг, предусматривает продление периода, в течение которого фирмы могут блокировать доступ к счетам клиентов старше 65 лет при подозрении на финансовую эксплуатацию, вплоть до трех месяцев. На данный момент такие ограничения возможны на срок до 55 дней.

Учитывая сложность современных схем обмана и необходимость времени на расследование и меры по вмешательству, FINRA считает, что удлинение временных рамок для удержания средств позволит компаниям-участникам более эффективно сотрудничать с клиентами, их доверенными лицами и соответствующими органами для минимизации ущерба.

По данным FINRA, в 2024 году жители США старше 60 лет понесли убытки от мошенничества на сумму свыше 4,8 миллиарда долларов, при этом реальные потери, вероятно, превышают официально зарегистрированные. Аферисты применяют продвинутые методы, включая искусственный интеллект, для вывода средств из-под контроля жертв.

Помимо мер по охране интересов пожилых, инициатива также разрешает брокерам временно приостанавливать выплаты или операции для любых клиентов, независимо от возраста, на период до пяти рабочих дней в случае потенциального риска обмана.

Новые положения вводят возможность использования термина «контакт в чрезвычайной ситуации» вместо «доверенного контактного лица» в учетных записях клиентов, что должно способствовать более широкому предоставлению информации о лицах для связи при выявлении подозрительной активности.

FINRA принимает замечания по предложенным изменениям до 9 марта.